инвестиции

Сколько стоит пропуск торгового дня на фондовой бирже?

Предугадать краткосрочные рыночные движения удается далеко не всем трейдерам, а в итоге «покупаем на максимумах, продаем на минимумах». В панике избавляемся от акций на распродаже, а дальше наблюдаем за тем, как котировки ценных бумаг вновь растут.

Факт, но лучшие дневные движения котировок происходят на рынке как раз в такие периоды волатильности. В JP Morgan подсчитали, во что инвестору обойдется пропуск нескольких удачных торговых дней на фондовом рынке.

Итак, если полностью инвестировать средства в индекс S&P 500, годовая доходность составит 9,2% за период с 1993 года по 2013 год.

Однако если пропустить всего лишь 10 лучших торговых дней за вышеуказанный период, то доходность уменьшится уже до 5,4%. Пропуск 20 удачных торговых дней приведет к падению доходности до 3%.

Доходность инвестиций в акции, облигации и матрас

Когда инвесторы испуганы, то активы, как правило, переводятся в наличность до лучших времен. Но сам факт сохранения денег в наличном виде — это не инвестиция. Почему? Ответ прост: инфляция.

Инфляция — главный недостаток хранения денег под матрасом. Даже там, где она низкая, рост цен все равно постепенно сокращает инвестиции, а реальная покупательная способность средств уменьшается.

Доходность инвестиций среднего инвестора

Многие инвесторы понимают, что показать доходность, сравнимую с основными индексами фондовых рынков, очень сложно. Но есть часть трейдеров, которые уверены, что умеют выбирать акции лучше всех.

Аналитик Мебан Фабер (Mebane Faber) приводит статистику по доходности 3000 акций в период с 1983 по 2007 год (исследование проведно компанией Longboard Asset Management). Итого получается:

  • 39% акций стали убыточными инвестициями;
  • 19% акций потеряли не менее 75% стоимости;
  • 64% акций показали доходность хуже индекса;
  • лишь 25% акций принесли удачу.

Другими словами, шансы выбрать "неправильные" бумаги очень велики.

Доходность инвестиций среднего инвестора на фондовом рынке

Насколько удачлив средний инвестор на фондовом рынке? Если верить графику от BlackRock, который был недавно опубликован, то за последние двадцать лет результаты эти оказались хуже, чем при инвестициях в любой другой основной класс активов.

Волатильность — вот причина всех бед и неверных решений. В трудные времена эмоции берут верх над разумом и совершаются сделки, которые лишены экономического смысла. Психологические факторы становятся основными критериями для принятия решений о покупке или продаже.

Доходность различных классов активов за 20 лет

Инвестиции в недвижимость: репортаж с места событий

В США есть много фирм, которые покупают дома по закладным, которые не смогли оплатить предыдущие владельцы, а затем ремонтируют их и продают или сдают в аренду. О бизнесе одной из таких компаний — Mack Companies из Чикаго — сегодняшний репортаж.

Все дома владельцы фирмы тщательно проверяют, в среднем покупая лишь один из сорока осмотренных. Важен выбор месторасположения, инфраструктура, состояние дома, необходимость ремонта. Арифметика проста: до кризиса стоимость дома в лучшие времена была $250 тысяч, сейчас его продают за $80, но еще необходимо вложить в ремонт около $50. Затем дом можно сдавать или ждать роста цены до $175 тысяч, что вполне входит в бизнес-планы компании. Читать дальше

Как заработать миллион долларов на жестяных банках

Шведский боКак заработать миллион на жестяных банкахмж Курт Дегерман (Curt Degerman), известный также под прозвищем «Курт-Жестяная Банка», оставил своему двоюродному брату, согласно завещанию,  почти $1,5 млн, сообщает NewYorkPost. Наследство оказалось в виде ценных бумаг ведущих шведских компаний, золотых слитков и небольшого количества наличности.

Курт Дегерман умер от сердечного приступа осенью 2008 года в возрасте 60 лет. При вступлении завещания в силу выяснилось: после себя бомж оставил около $1,1 млн в качестве акций и облигаций, которые он покупал на вырученные от сбора жестяных банок деньги. Всю прибыль от акций он также вкладывал в фондовый рынок.  Кроме того, в банковской ячейке бомж хранил 124 золотых слитка на сумму в $378 тысяч долларов, а на его расчетном счету оставалась сумма в $6059 (также Курт носил с собой около $400 наличными).

По мнению двоюродного брата покойного, он смог стать финансовым гением, регулярно читая газеты. "Он ходил каждый день в библиотеку, потому что не покупал прессу, — заявил родственник Дегермана после его смерти в 2008 году. — Он очень хорошо разбирался во всех процессах на бирже".

Кузену Дегермана не удалось унаследовать все состояние. По законам Швеции, дядя покойного также имеет право на наследство.  Слушания в суде продлились несколько месяцев, но в итоге стороны пришли к мировому соглашению (его детали не раскрываются).

Инвестиции в Израиль через фонды торгуемые на бирже (ETF)

Всем, кто интересуется экономикой Израиля, рекомендуем обратить внимание на фонд iShares MSCI Israel Cap Invest Mkt Index (EIS).

ETF для рынка Израиля

Фонд демонстрирует хороший рост, а на этой неделе нас ожидает еще и ряд событий. Так банк Hapoalim, один из крупнейших банков Израиля, отчитывается в четверг, 25 марта. Его доля в активах фонда составляет 4,8%. Отчет банка прольет свет на ситуацию в экономике страны, которая выглядит достаточно позитивно. Индекс уверенности потребителей находится сейчас на десятилетнем пике.

Также интересна ситуация по компании Teva Pharmaceuticals (TEVA), которая выкупила немецкую фирму Ratiopharm на прошлой неделе. Это поглощение было хорошо принято инвесторами, акции выросли в цене на 3,4% в день объявления новостей. Акции Teva составляют 24% фонда EIS, что обязательно стоит учитывать при планировании покупки.

Правило 72 или как удвоить свой капитал

Допустим вам необходимо узнать, сколько потребуется времени для удвоения стартового капитала. Слишком сложно? Ничуть, если вам знакомо «Правило 72».

Работает это правило очень просто: необходимо разделить число 72 на процентную ставку, под которую вложены средства. Результатом операции будет число лет, которое потребуется для увеличения суммы депозита в два раза. Например: $100, инвестированных под 6% годовых, увеличатся в два раза через 12 лет.

rule-72

Теперь рассмотрим ситуацию наоборот. В вашем распоряжении есть 12 лет, и вы хотите узнать под какую процентную ставку надо положить средства, чтобы они удвоились. Достаточно разделить 72 на количество лет, чтобы получить необходимую процентную ставку: 72 / 12 = 6% годовых позволят вам удвоить деньги.

Используя эту простую формулу, вы всегда сможете быть в курсе перспектив вложения средств, ответить на вопрос, как удвоить капитал, а заодно и удивить знакомых знаниями математики.

Готовый калькулятор — по ссылке: moneychimp.com/features/rule72.htm

Обезьяна переиграла опытных брокеров

Это действительно невероятно, но пятилетняя макака Луша из московского "Уголка дедушки Дурова" по итогам года стала лучшим инвестиционным брокером.

Год назад обезьянке предложили cформировать виртуальный инвестиционный портфель на миллион рублей из 30-ти кубиков, обозначавших акции российских компаний. Макака выбрала восемь кубиков и целый год эксперты наблюдали за этими акциями. Результаты оказались весьма любопытными.

За год инвестиционный портфель обезьянки Луши вырос почти в три раза. При этом она обыграла весь рынок и более 90% всех российских паевых фондов.

Акции добывающих компаний, купленных макакой, подорожали примерно на 150 процентов, телекоммуникакационных – на 240. Но наибольший доход обезьяне принес банковский сектор – рост сразу на 600 процентов.